記者5日從中國人民銀行獲悉，人民銀行、銀監(jiān)會、公安部、工商總局日前聯(lián)合下發(fā)了關于加強銀行卡安全管理預防和打擊銀行卡犯罪的通知。根據該項通知規(guī)定，對有疑似套現(xiàn)、欺詐行為的持卡人，發(fā)卡機構可采取臨時鎖定交易等措施，并及時向公安機關報案。

　　通知要求發(fā)卡機構加強銀行卡交易監(jiān)測和使用管理。對同一持卡人大量辦卡、頻繁開戶銷戶、短期內資金分散匯入集中轉出等異常情況，要及時進行反洗錢報送。

　　通知要求切實規(guī)范銀行卡發(fā)卡行為，認真落實銀行卡賬戶實名制，控制信用卡發(fā)卡風險。加強銀行卡交易監(jiān)測和使用管理，保護持卡人信息安全，完善對交易信息的動態(tài)監(jiān)測，加強大額、可疑交易信息監(jiān)測和報送。提高中國銀聯(lián)防風險服務水平，建立和完善銀行卡風險防控體系，健全銀行卡風險信息共享機制。進一步強化對受理市場的風險控管。

　　通知強調要嚴格自助轉賬業(yè)務的處理。持卡人開通電話、ATM轉賬的，每日每卡轉出金額不得超過5萬元人民幣。持卡人開通網上銀行轉賬的，應采用數(shù)字證書、電子簽名等安全認證方式，否則單筆轉賬金額不應超過1千元人民幣，每日累計轉賬金額不得超過5千元人民幣。繳納公共事業(yè)費及同一持卡人賬戶之間轉賬的除外。

　　就改進銀行卡受理終端的管理方面，通知要求確保ATM的安全技術防范能力，并對ATM建立定期巡檢制度，及時發(fā)現(xiàn)和排除風險隱患。要加大傍晚、夜間等案件高發(fā)時段對ATM的巡查和監(jiān)控力度，完善技術措施，創(chuàng)造條件實現(xiàn)對ATM的實時監(jiān)控。同時，通知要求落實POS機安全技術標準，控制移動POS 機的安裝。

　　通知指出，應加強部門協(xié)調，建立健全銀行卡違法犯罪的聯(lián)合防控機制。人民銀行要會同銀監(jiān)會認真查找銀行卡業(yè)務存在的管理漏洞和風險，不斷完善銀行卡業(yè)務法規(guī)制度，盡快制定《銀行卡條例》。公安部門應保持對銀行卡犯罪的高壓態(tài)勢，工商行政管理部門要加強對信用卡相關廣告的規(guī)范管理。據新華社、《法制晚報》