詐騙團伙使用的通訊設(shè)備。 韋健攝
本報實習(xí)生 陳怡菲 本報記者 劉建
“尊敬的客戶您好：ⅹⅹ電信局提醒您，您的電話已嚴重欠費，如不及時繳費將為您停機。如有疑問，請按9，謝謝。”
這種以欠費為名實施的電話詐騙，已為許多人所熟知，但仍有不少人掉入騙子設(shè)計的陷阱。上海市公安局副局長程九龍告訴記者：“此類詐騙犯罪經(jīng)過精心設(shè)計，尤其是當(dāng)對方使用了語音電話和來電顯示任意顯號的軟件后，群眾往往難以分辨對方的真實身份，以致上當(dāng)受騙。”
記者在采訪中進一步了解到，這類詐騙在不斷“改良”中逐步發(fā)展，甚至出現(xiàn)了有組織的“產(chǎn)業(yè)鏈”式的結(jié)構(gòu)。
精心設(shè)計陷阱市民防不勝防
上海市公安局的辦案民警給記者講述了發(fā)生在去年底的一起特大電話詐騙案。
2008年12月25日上午10時許，家住上海市徐匯區(qū)的王女士突然接到一個奇怪的電話。電話里傳來的是設(shè)置好的語音留言：“蘇州電信通知您，您的電話已欠費，如不及時繳費將停機。如有疑問請按9。”
出于好奇，王女士隨即按照語音提示按“9”操作。這時，電話里傳來了接聽人員的聲音：“您好，這里是蘇州電信局，我是這里的工作人員。您于10月7日在蘇州安裝了號碼為0512-83302ⅹⅹⅹ的電話，安裝地址是：蘇州市新業(yè)路ⅹ號。”王女士當(dāng)即否認。對方又說，最近當(dāng)?shù)匾灿型瑯拥氖虑榘l(fā)生，很可能是個人信息被人盜用，“建議”王女士向蘇州市公安局咨詢。
于是，電話就被轉(zhuǎn)接到了所謂的蘇州市公安局郭隊長那里。郭隊長以王女士身份信息泄露涉及資金安全為名，誘騙王女士將銀行賬戶上的300萬元劃轉(zhuǎn)到兩個所謂的“安全賬戶”中。一下慌了神的王女士被這突如其來的消息弄得暈頭轉(zhuǎn)向，竟鬼使神差地聽從對方的指令，將大半輩子的積蓄存入了“安全賬戶”。等她意識到事有蹊蹺再報警時，那300萬元早已不見了蹤影。
經(jīng)警方調(diào)查，王女士的 300萬元實際被分別轉(zhuǎn)入了福州和廈門某銀行的賬號中。偵查員火速調(diào)查后發(fā)現(xiàn)，存入福州賬號內(nèi)的150萬元已被轉(zhuǎn)入其他6個省市的多個賬戶。專案組根據(jù)涉案線索分別派員赴寧夏銀川、福建福州、廣西南寧、廣東珠海等地進行調(diào)查。所幸，轉(zhuǎn)往廈門賬戶的150萬元錢款，由于警方及時攔截，回到了王女士的賬號中。
團伙“產(chǎn)業(yè)鏈”破案“難上難”
事實上，電信詐騙已經(jīng)不是什么新鮮的事情了。早在2001年，上海便出現(xiàn)利用手機短信發(fā)布中獎信息，誘使被害人將錢款存入犯罪人賬戶的案件。 2003年，又出現(xiàn)了以郵寄、快遞刮獎卡之類的手段，騙取被害人錢財。2005年，銀行卡使用普及化，不法分子將視線瞄準(zhǔn)了“有卡一族”，通過手機短信發(fā)布諸如“您的ⅹⅹ銀行卡在ⅹⅹ百貨消費ⅹⅹ元，款項將在24小時內(nèi)扣除”之類的信息，誘騙被害人說出銀行卡號及密碼。2007年，隨著購房、購車熱的興起，不法分子又在“購車、購房退稅”上做起了文章。
“此類詐騙案件從出現(xiàn)至今，呈現(xiàn)出發(fā)案率高、涉案金額高、涉案面積大、受害群眾面廣等特點。”上海市公安局刑偵總隊二支隊探長韋健告訴記者，“不法分子的策劃越來越周密，特別是近幾年，甚至出現(xiàn)了有組織的‘產(chǎn)業(yè)鏈’式的結(jié)構(gòu)。”
據(jù)韋健透露，不法分子已經(jīng)有了明確的分工，打詐騙電話、網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬操作、ATM機取款都有專門的組織負責(zé)。一旦被害人落入陷阱，從成功轉(zhuǎn)賬到取錢組織動手，中間只需要5分鐘。“他們不再像從前那樣始終保持一個團體的狀態(tài)，而是‘松散又集中’的模式。”韋健說。
在徐匯區(qū)“12·25”案件抓獲的幾名犯罪嫌疑人中，有人負責(zé)銀行轉(zhuǎn)賬，有人負責(zé)網(wǎng)絡(luò)維護，還有人負責(zé)境外電話業(yè)務(wù)及接聽電話。而據(jù)負責(zé)網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬操作的犯罪嫌疑人交代，他一邊受上級老板雇傭，一邊又招了3名馬仔專門負責(zé)ATM機取款及銀行卡收購。所得贓款85%上交老板，余下的15%按照 4：2：2：2的比例分配。由于ATM機取款額度限制，詐騙團伙需要大量的銀行卡。在偵破過程中，辦案人員發(fā)現(xiàn)，竟然有人專門出售銀行卡，儼然形成了一種產(chǎn)業(yè)化的運作機制。
既集中又分散的結(jié)構(gòu)，給破案帶來很大的難度。據(jù)辦案民警介紹，不法分子常采用負責(zé)打電話的在一個城市、取錢在另一個城市的伎倆。由于不法分子使用的卡分屬于各地區(qū)不同的銀行，各地銀行又有不同的程序、處理方式，警方在繳獲一批作案的銀行卡后，往往要面臨復(fù)雜而又耗時的查賬手續(xù)。“有些詐騙團伙甚至發(fā)展到打電話和取錢都在境外。”辦案民警說，“這樣的案件偵破起來更是難上加難。”
防范電信詐騙從源頭上堵截
要想真正有效地抑制此類案件，必須從源頭上進行堵截。韋健建議：
首先，銀行可以在每天允許個人轉(zhuǎn)賬的金額上作出一定的限制，這樣可大大降低被害人的財產(chǎn)損失，讓銀行在防范電信詐騙案件中起到一道防護墻的作用；
其次，銀行卡發(fā)放不能太過泛濫，銀行應(yīng)認真查實辦卡人信息的真實性，從源頭上杜絕高價回收銀行卡的“貨源”；
再次，銀行應(yīng)簡化查賬程序、進行系統(tǒng)整合。目前的情況是，辦一張卡只需要十幾分鐘，而辦案人員到銀行查賬卻要經(jīng)過層層審批，一等就是幾天。
同時，銀行、通訊業(yè)在推出新業(yè)務(wù)前，應(yīng)預(yù)先進行風(fēng)險評估，及時修補可能出現(xiàn)的程序漏洞，從根源做好防范措施。
本報上海4月6日電